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Términos y Condiciones

1. OBJETO Y ALCANCE

 

1.1. El presente documento regula el acceso, uso y contratación de los servicios digitales ofrecidos por GRUPO WAHAYI S.A. (en adelante, "WAHAYI"), identificada con NIT 901.018.966-7, domiciliada en Bogotá D.C., Colombia, y autorizada como Proveedor de Servicios sobre Activos Virtuales (PSAV) conforme al Decreto 1297/2022. Opera en Colombia, Brasil, Panamá, Estados Unidos, Europa, Singapur y Emiratos Árabes Unidos.

 

1.2. Estos Términos son vinculantes para el Usuario que acceda a la plataforma, aceptándolos mediante firma electrónica conforme a la legislación local: Ley 527/1999 (Colombia), MP 2.200-2/2001 (Brasil), Reglamento eIDAS (UE), ESIGN Act (Estados Unidos), entre otras.

 

2. NATURALEZA JURÍDICA DEL SERVICIO REGULADO

 

2.1. WAHAYI actúa como PSAV y proveedor tecnológico conforme al Decreto 1297/2022, las Recomendaciones del GAFI/FATF, los principios contables NIIF y normativa sectorial vigente.

 

2.2. Los servicios incluyen:
 

  • Recepción de fondos en moneda fiduciaria o criptoactivos;

  • Ejecución de operaciones de intercambio, custodia y transferencia;

  • Envío de fondos a cuentas bancarias o wallets validadas;

  • Tokenización privada conforme a contratos definidos.

 

2.3. WAHAYI no garantiza rendimientos ni actúa como asesor financiero. El Usuario comprende que toda operación se realiza bajo su propio criterio y riesgo.

 

3. COMPLIANCE REGULATORIO (AML/KYC/UIAF)

 

3.1. El Usuario se obliga a:
 

  • Completar los formularios AML/KYC/KYB conforme a las exigencias regulatorias;

  • Declarar origen y destino de fondos;

  • Entregar prueba documental de titularidad;

  • Autorizar el tratamiento de datos conforme a la ley aplicable.

 

3.2. WAHAYI está facultada para:
 

  • Reportar operaciones sospechosas a la UIAF, COAF, FinCEN o autoridad competente;

  • Suspender operaciones conforme al marco SAGRILAFT/SARLAFT;

  • Compartir información con DIAN, RFB, IRS, CRS, FATCA.

 

3.3. Normas aplicables: Decreto 1297/2022, Resolución UIAF 314/2021, FATF Recs. 10, 12, 15, 16, 20, 24, 25.

 

4. PRIVACIDAD Y PROTECCIÓN DE DATOS

 

4.1. Legislación aplicable:
 

  • Colombia: Ley 1581/2012 y Decreto 1377/2013;

  • Brasil: LGPD;

  • Unión Europea: GDPR;

  • EE.UU.: CCPA;

  • Singapur: PDPA;

  • EAU: Ley Federal 45/2021.

 

4.2. WAHAYI garantiza derechos ARCO. Conservación: hasta 5 años. Portabilidad conforme a ISO/IEC 27701.

 

5. RIESGOS Y LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

​

5.1. El Usuario reconoce:
 

  • Volatilidad de activos;

  • Inexistencia de garantías de liquidez;

  • Riesgos operativos y de terceros.

​

5.2. WAHAYI no responde por decisiones individuales ni por pérdidas externas.

 

6. LEGISLACIÓN APLICABLE Y RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS

 

6.1. Legislación aplicable:
 

  • Colombia: Ley 527/1999;

  • Brasil: MP 2.200-2/2001 y Lei 14.478/2022;

  • Panamá: Ley 51/2008;

  • Unión Europea: Reglamento eIDAS;

  • EE.UU.: ESIGN Act;

  • Singapur: ETA;

  • EAU: Ley Federal 46/2021.

 

6.2. Procedimiento de resolución de disputas:
 

  • Mediación obligatoria (15 días);

  • Arbitraje internacional ante: Cámara de Comercio de Bogotá, Cámara de Comercio de Panamá, ICC París o Singapur, DIFC-LCIA Dubái.

​

6.3. Idioma del proceso: español o inglés, a elección de las partes.

 

7.ACEPTACIÓN ELECTRÓNICA Y MODIFICACIONES

 

7.1. La aceptación digital tiene pleno valor legal conforme a las leyes mencionadas.

 

7.2. Las modificaciones se notificarán por vía electrónica con 15 días de anticipación.

 

8. ANEXOS

​

I. Glosario Regulatorio Multipaís
II. Formulario AML/KYC
III. Política de Privacidad y Portabilidad
IV. Cláusula Arbitral Modelo
V. Tabla de Costos y Comisiones
VI. Declaración de Riesgos Financieros

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